Дебетовая карта Сбербанк для студентов: «Классическая» МИР и «Молодёжная» Visa и MasterCard

Карта Сбербанк для студентов – какие тут есть предложения от крупнейшей кредитно-финансовой организации России? В статье уделим внимание вкратце вообще всем студенческим сбербанковским пластикам и в частности – продукту платёжной системы МИР.

Какой продукт больше всего подходит студентам?

Сбербанк всесторонне развивает свой сервис и не забывает про молодёжь. В разное время имелись те или другие предложения по пластикам для студентов. В основном, конечно, подразумевались карты для зачисления стипендий.

Такая крупная кредитно-финансовая организация, как Сбер, имеет свой интерес в том, чтобы охватывать как можно больше клиентских категорий. Учащиеся – особенный массовый пласт пользователей. К тому же, что является ключевым фактором, это ещё и аудитория не только “здесь и сейчас”, но и на перспективу
. Вопрос её завлечения в свой сервис для любого банковского учреждения стоит остро всегда.

“Молодёжная” от Visa и MasterCard

Продукты постоянно обновляются, какие-то уходят в прошлое, на их место приходят новые. Сегодня трендовым сбербанковским платёжным инструментом для молодых людей является карта “Молодёжная”.

Примечание 1.
“Молодёжка” обслуживается системами Виза и МастерКард и именно она сегодня представляет собой единственный профильный студенческий вариант от Сбербанка.

Общие сведения:

  • оформляется для клиентов возраста от 14 до 25 лет;
  • имеет опцию возврата процентов с покупок, которые осуществляется у партнёров банка, – не более 10% бонусами “Спасибо”;
  • регулярно становится объектом всевозможных акций;
  • оформляется при предоставлении одного только паспорта (или иного документа, удостоверяющего личность).

Примечание 2.
Бонусы “Спасибо” используются для обмена на скидки при покупке товаров и услуг у партнёрских организаций.

Давайте ознакомимся с условиями и стоимостью социального студенческого пластика.

Таблица 1. Тарификация. Сравнение условий Visa и MasterCard.

Платёжная система MasterCard Visa
Оплата бесконтактным способом + +
Оплата с помощью мобильного устройства + +
Валюта открытия Рубли Рубли
Использование за рубежом + +
Период действия 3 года 3 года
Стоимость обслуживания основного пластика 150 рублей – первый год и далее 150 рублей – первый год и далее
Стоимость обслуживания дополнительного продукта Опция не предусмотрена Опция не предусмотрена
Бонусные баллы “Спасибо” от Сбербанка 0,5% от суммы покупки 0,5% от суммы покупки
Бонусные баллы “Спасибо” за приобретения у партнёров 10% от суммы покупки 10% от суммы покупки
Сбор за обналичивание через банкоматы Сбер Без комиссии Без комиссии
Сбор за обналичивание через кассы Сбер (в день) До 150 000 – без комиссии, свыше – 0,5% от суммы превышения ограничения До 150 000 – без комиссии, свыше – 0,5% от суммы превышения ограничения
Сбор за обналичивание через банкоматы других банковских учреждений (в день) До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 100 рублей До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 100 рублей
Сбор за обналичивание через кассы других банков (в день) До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 150 рублей До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 150 рублей
Цена планового перевыпуска 0 рублей 0 рублей
Цена перевыпуска после утери карты или смены личных данных 150 руб. 150 руб.
Запрос баланса через сторонние терминалы 15 руб. за один запрос 15 руб. за один запрос
Получение выписки через сбербанкомат 15 руб. за один запрос 15 руб. за один запрос
Отчёт по карточке по электронной почте или в офисе Сбер Процедура бесплатная Процедура бесплатная
SMS-оповещение (полноценный сервис) 60 руб./мес., первые два месяца бесплатно 60 руб./мес., первые два месяца бесплатно
SMS-оповещение (урезанный сервис – без сообщений об операциях) Бесплатно Бесплатно

Примечание 3.
Ответы на самые частые вопросы по карте можно посмотреть здесь.

По пластику доступна бесконтактная оплата через G Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Важно!
“Молодёжная” относится к категории дебетовых продуктов.

Официальная страница заявки на оформление
пластика на сайте Сбербанка тут.

Карта от платёжной системы МИР

Как такового студенческого пластика от МИР в рамках сбербанковского сервиса
не существует.  Весь “молодёжный” функционал карты от этой платёжной системы сводится к начислению стипендий. Причём это определено законодательно
.

Важно!
С 01.07.2018 года некоторые виды государственных бюджетных выплат перечисляются только на карты национальной платёжной системы МИР.

Основанием для указанного обстоятельства является Федеральный закон “О национальной платёжной системе” от 27.06.2011 №161-ФЗ. Посмотреть полный текст документа можно тут.

Выплаты, начисляемые на платёжные продукты МИР:

  • вознаграждения, довольствия и содержание госслужащих;
  • оплата трудовой деятельности тружеников муниципальных и госорганов, а также фондов внебюджетного содержания;
  • государственные стипендии
    ;
  • пенсии и другие соцвыплаты от Пенсионного фонда Российской Федерации;
  • ежемесячное пожизненное содержание судей.

Собственно третий пункт как раз и касается студентов.

Что важно с точки зрения эксплуатации продукта, карта МИР обслуживается там, где есть торговые и сервисные пункты, а также банкоматы и терминалы самообслуживания с логотипом данной платёжной системы.

Важно!
Карта МИР должна быть открыта всем, кто получает выплаты из бюджета (включая стипендиальные).

Характерное обстоятельство: все, банки, а не только Сбер, обязаны начислять бюджетные средства на платёжные инструменты от МИР. Основание – Указание ЦБ РФ от 05 июля 2017 года №4449-У и закон “О национальной платёжной системе”.

Примечание 4.
Наиболее подробную информацию о карте Сбербанка МИР можно прочитать на этой странице сайта организации.

Условия Виза и МастерКард в сравнении с МИР

Мы уже сказали, что специальных стипендиальных студенческих карточек МИР нет, так что сравним основные опции продуктов типа Classic.

Таблица 2. Сравнение классических сберкарт Visa, MasterCard и МИР.

Платёжная система Visa МИР MasterCard
Оплата бесконтактным способом Есть + +
Оплата телефоном + Нет +
Валюта Рубли, доллары, евро Только рубли Рубли, доллары, евро
Использование за рубежом Да Нет Да
Срок работы 3 года 5 лет 3 года
Цена обслуживания за год Основная карта – 750 руб. (2-ой год и дальше – 450), дополнительная – 450 руб. (2-ой год и дальше – 300) Основная карта – 750 руб. (2-ой год и дальше – 450), дополнительная – не предусмотрена Основная карта – 750 руб. (2-ой год и дальше – 450), дополнительная – 450 руб. (2-ой год и дальше – 300)
Бонусы “Спасибо” 20 процентов 20% 20%
Обналичивание через сбербанкоматы 0 Руб. Бесплатно Бесплатно
Обналичивание через сторонние банкоматы Комиссия – 1% и не меньше 100 руб. 1% и не меньше 100 руб. Комиссия – 1% и не меньше 100 руб.
Перевыпуск по плану 0 руб. 0 руб. Ноль рублей
Полный пакет по SMS-оповещениям 60 руб./мес. (стартовые два месяца – бесплатно) 60 руб./мес. (стартовые два месяца – бесплатно) 60 руб./мес. (стартовые два месяца – бесплатно)

Полный перечень опций можно посмотреть на официальной странице карты “Классическая”.

Специфика студенческого пластика

Что привлекает среднестатистического студента в сбербанковской карте? Тут есть три важных момента:

  1. Во-первых, это не только платёжный инструмент, который хорошо использовать при покупке каких-либо товаров и услуг, это ещё и средство оперативных денежных перечислений, дистанционного управления имеющимися финансами и т.д. Возможность удалённым образом проводить нужные операции для молодых людей, ведущих довольно интенсивный образ жизни, часто критически важна.
  2. Во-вторых, банковский пластик – это быстрый способ получить деньги от родственников, а также стипендию и заработную плату.
  3. В-третьих, с помощью молодёжных карточек можно принимать участие в разных поощрительных программах, пользоваться особенными условиями акций, копить бонусы и формировать кэшбэк.

К слову, Сбер никак не урезает студенческие карты в функционале, как это часто происходит с “социалками”.

Очевидный минус
есть один: время от времени такие продукты лишаются возможности работать за границей. Столь печальное обстоятельство, если происходит, касается именно тех карт, что обслуживаются платёжной системой МИР. Причины политико-экономические, а именно – санкции, т.к. МИР является российской платёжкой.

Одна из важнейших особенностей студенческого пластика – низкая стоимость
. Это то, что всегда волнует учащихся. Остальные моменты указаны выше в таблицах.

Достоинства и недостатки пластика МИР

Минусы:

  • карты национальной платежной системы принимаются не везде;
  • есть вероятность возникновения сложностей с переводами на карты других систем;
  • вывод денежных средств на электронные кошельки является непростой задачей.

Плюсы:

  • наличие по стране большого количестве банкоматов Сбербанка, работающих с ПС МИР;
  • отсутствие угрозы блокирования в случае санкционного обострения;
  • сравнительно низкая стоимость обслуживания платёжных продуктов и доступность для широкой аудитории;
  • возможность получать привилегии и участвовать в программах лояльности.

Для применения на территории России МИР подходит отлично, для всего остального есть MasterCard. И Visa.

Оформление

Процесс оформления очень прост. Клиент обращается в банк с заявлением на выпуск пластика (бланк выдаётся сотрудником офиса). Сделать это можно или в отделении Сбербанка, или на сайте – путём заполнения и отправки онлайн-формы.

Онлайн-заявка для карты “Молодёжная” от Визы и МастерКард: ссылка (не забудьте указать платёжную систему).

Онлайн-заявка для карты “Классическая МИР, Visa и MasterCard: ссылка (также нужно выбрать ПС).

Документ нужен только один – паспорт.

Единственный значимый нюанс: если заявителю ещё нет 18 лет, понадобится письменное согласие родителей.

На руки карту получают спустя 5 – 14 рабочих суток. Когда приходит уведомление о выпуске пластика, необходимо прийти в банк и подписать договор на обслуживание. Тут же платёжный инструмент передают клиенту.

Заключение

Студенческая карта от Сбербанка – стандартный по сегодняшним временам продукт. Многие большие банки развивают сервис социально ориентированных платёжных инструментов. Разумеется, не забывают и о молодёжи. Сбер не стал здесь исключением.

Для получения стипендии, хранения карманных денег и других личных целей все молодые люди в возрасте от 14 до 25 лет могут оформить студенческую (молодежную) карту от Сбербанка.

Она действует 3 года, за обслуживание взимается всего 150 рублей в год. Стандартный дизайн представлен ниже, однако за небольшую плату держатель может выбрать более подходящее изображение.

Рис.1. Можно выбрать 1 из 200 вариантов индивидуального дизайна молодежной социальной карты либо использовать стандартный рисунок.

Тарифы на обслуживание

В 2019 году условия обслуживания молодежной карты Сбербанка не изменились.

годовое обслуживание 150 руб.
выбор индивидуального дизайна 500 руб.
платежная система Visa или MasterCard*
срок действия 3 года
валюта счета рубль РФ
кэшбэк 0,5% за любую покупку и до 11% за покупки у партнеров
процент на остаток не предусмотрен
лимит на снятие наличных 150 тыс. руб. в день
комиссия за превышение 0,5% от суммы, которая превышает лимит
смс-уведомления бесплатно**
Сбербанк Онлайн бесплатно
перевыпуск после истечения срока бесплатно
перевыпуск по любой другой причине (утеря, поломка и др.) 150 рублей

*В настоящий момент Сбербанк не выпускает молодежные карты платежной системы «МИР». Однако при желании пользоваться именно этой системой можно оформить другие карты.

Рис.2. Сбербанк выпускает моментальную, классическую и золотую дебетовую карту «МИР». Получить их можно с 18 лет.

**Смс-уведомления по каждой операции предоставляются бесплатно в течение первых 60 дней. Затем с баланса списывается плата 60 рублей в месяц. Если клиенту не нужна эта услуга, он может отказаться от нее в любой момент.

Преимущества и недостатки молодежной карты

Карта для студентов обслуживается всего за 150 рублей в год. Ею можно пользоваться как в России, так и в любой другой стране. К тому же на нее допускается получать не только стипендию, но и вкладывать собственные средства. Большой суточный лимит на снятие наличных (150 тыс. руб. без комиссии) позволяет беспрепятственно снимать как небольшие, так и крупные суммы практически каждый день.

К тому же с каждой покупки на баланс возвращается кэшбэк в виде бонусов «Спасибо». В дальнейшем ими можно компенсировать до 100% от стоимости покупки в магазинах-партнерах. При оплате спишется только 1 рубль.

Рис.3. Сегодня оплата покупок бонусами «Спасибо» предлагается более, чем 100 партнерами Сбербанка.

Также специальные предложения доступны и от платежных систем – например, сегодня MasterCard дает скидку 10% на покупку билетов в кино на сайте КИНОХОD и такую же скидку на покупку билетов на портале Hoterls.ru.

Еще одно преимущество – бесплатные переводы не отходя из дома через систему Сбербанк Онлайн (максимальный суточный лимит 1 млн. руб.). Если средства переводятся на другие счета Сбербанка, комиссия не взимается. В других случаях ее размер составит 1,5% (минимум 30 рублей).

Рис. 4. Совершать переводы можно в Сбербанк Онлайн, зайдя в кабинет через браузер или бесплатное мобильное приложение.

Обратите внимание! 
Логин и пароль для входа можно придумать самостоятельно, получить в отделении банка или в банкомате. Подтверждение входа в Сбербанк Онлайн осуществляется с помощью пароля, который поступает в смс.

Недостатков карты как таковых пользователи не выделяют. Однако иногда отмечается, что Сбербанк не начисляет процент на остаток. Чтобы получать его, держатель может открыть счет, причем это тоже можно сделать онлайн, не выходя из дома. Ставки по депозитам составляют около 5-5,5% и выше.

Как заказать и получить карту

Получить эту карту может любой гражданин РФ в возрасте от 14 до 25 лет (как школьник, так и студент, работающий и др.). Письменного разрешения родителей не требуется, поэтому для оформления достаточно предоставить только свой паспорт. Если на эту карту планируется получать стипендию, нужно запросить реквизиты счета и передать их в бухгалтерию учебного заведения (колледжа, вуза и др.).

Заказать студенческую карту от Сбербанка можно в офисе или онлайн. Пользователь заполняет заявку, указывая свои личные данные:

  • ФИО;
  • дата рождения;
  • фамилия и имя латиницей;
  • контактные данные;
  • сведения из паспорта.
Рис.5. Все данные передаются по защищенному каналу интернет-соединения. Поэтому в заявке можно указать паспортные данные и другие личные сведения.

Заявка подтверждается смс-паролем. Выпуск карты производится за 2-3 рабочих дня (срок может оказаться немного больше, в зависимости от региона и конкретного города). Получить карту можно лично или через представителя, действующего на основании нотариально заверенной доверенности.

Как выбрать индивидуальный дизайн

Для этого необходимо зайти на сайт Сбербанка и выбрать молодежную карту именно с индивидуальным, а не общим дизайном. 

Затем нужно кликнуть «Заказать онлайн» и проделать ту же процедуру. Отдельно пользователь выбирает дизайн (также на сайте). Для этого можно нажать на изображение, предложенное банком, либо загрузить собственное фото. 

К изображению предъявляется ряд требований (к содержанию и техническим параметрам). Например, можно пользоваться только собственными фотографиями, а не ресурсами из интернета, защищенными авторским правом. Нельзя загружать фото с государственной, религиозной символикой, кадры из фильмов, эротические изображения и т.п.

Обратите внимание! 
Заявка на индивидуальный дизайн рассматривается в течение 1-2 рабочих дней. Если ее отклоняют, пользователю следует выбрать или загрузить другое изображение.

Отзывы держателей карты

По разным данным от 80% до 93% клиентов, пользующихся молодежной картой, рекомендуют ее своим друзьям и знакомым.

Екатерина, 17 лет, Новосибирск:

«На молодежную карту получаю стипендию в колледже, в котором учусь после 9 класса. Сначала получила, как у всех одногруппников, а потом перезаказала с индивидуальным дизайном за 500 рублей. Теперь весь банк у меня в кармане – и карманные деньги, и для пополнения баланса на мобильный, и для получения переводов от родителей. Недостатков назвать не могу – разве что комиссия 150 рублей в год».

Виктор, 19 лет, Москва:

«Карту посоветовали друзья. Сказали, что она бесплатная, но на самом деле комиссия 150 рублей – не очень большая. Это за год. Что мне нравится – кэшбэк, скидки, удобное мобильное приложение. Я лично использую не для стипендии, а для личных трат. Хотя можно и стипендию перевести туда же».

Анна, 22 года, Воронеж:

«Молодежная карта Сбербанка хороша тем, что она почти бесплатная – комиссия 150 рублей в год. Можно постоянно получать бонусы Спасибо и хоть каждый месяц ходить в бургер кинг за 1 рубль и покупать билеты в кино со скидкой 10%. Особых недостатков не обнаружила. Порекомендовала всем подругам».

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Как активировать карту?

Для этого нужно вставить ее в банкомат и просто ввести ПИН-код. Если он слишком сложный для запоминания, его можно сменить также в банкомате. Услуга предоставляется бесплатно. Комбинация должна быть достаточно сложной, но в то же время легко запоминающейся своим владельцем.

Вопрос №2. Как подключить программу «Спасибо» и сколько она стоит?

Чтобы начать накапливать бонусы, нужно подключить программу «Спасибо». Сделать это можно в отделении, через банкомат или просто отправив смс-сообщение на номер 900 «Спасибо АААА», где АААА – последние 4 цифры от номера карточки. Программа кэшбэка подключается и обслуживается бесплатно.

Вопрос №3. Можно ли рассчитаться картой в 1 касание?

Да, такая возможность есть. Если сумма покупки менее 1000 рублей, ПИН-код не вводится. В остальных случаях его обязательно нужно вводить. Совершить оплату можно и через сервисы Google Pay/Apple Pay. В таком случае наличие самой карточки необязательно.

Также читайте:

Сбербанк выпускает карты МИР для студентов по программе «Молодежная». С ее помощью можно оплачивать любые покупки и совершать онлайн-операции, а также пользователям доступен выбор индивидуального дизайна. Рассмотрим подробности и тарифы более подробно.

Карта МИР для студентов: что это такое?

Молодежная карта МИР от Сбербанка – это специальный продукт, предназначенный для клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. На нее можно получать стипендию, чтобы впоследствии расплачиваться за любые покупки онлайн или в кассах магазинов.

Рассмотрим несколько особенностей такой карты:

  • Плата за обслуживание составляет всего 150 руб. в год. Для сравнения, по другим продуктам она значительно выше.
  • На пластик можно получать не только стипендию, но и другие деньги от физических или юридических лиц.
  • За все покупки начисляются бонусы «Спасибо», которыми можно оплатить до 100% от стоимости товаров у партнеров: достаточно внести за них только 1 рубль.
  • Действуют специальные предложения у партнеров: расплачиваясь «Молодежной» картой, можно получать повышенные скидки и бонусы.

Единственным недостатком можно назвать отсутствие начисления процентов на остаток. Однако и это исправимо: достаточно открыть специальный счет, чтобы получать 5-6% годовых.

Стандартная молодежная карта

Оформление обычной молодежной карты не предполагает индивидуальный дизайн, и тарифы здесь действуют следующие:

Возврат за покупки До 11% в виде бонусов «Спасибо»
Годовое обслуживание 150 руб.
«Спасибо» от Сбербанка 0,5% от суммы затрат
Оплата одним касанием Предусмотрена через Apple Pay, Samsung Pay, GooglePay

Молодежная карта с дизайном League of Legends

Любители легендарной игры оценят дизайн этой карты, ведь он создан по ее мотивам. В 2019 году в Сбербанке действует акция, смысл которой заключается в следующем:

  1. Пользователь оформляет карточку и регистрируется на сайте игры.
  2. Совершает покупки в игре и получает за это дополнительные бонусы. Важно, чтобы сумма покупок была не менее 500 руб.
  3. По итогам конкурса участвует в розыгрыше призов и, если победит, сможет отправиться на финал League of Legends.

Также среди призов есть сертификаты, наушники и футболки.

Молодежная карта МИР от Сбербанка с индивидуальным дизайном

Если у вас есть свои предпочтения в дизайне, вы можете выбрать карту с индивидуальным оформлением. Сбербанк предоставляет возможность выбора 200 вариантов дизайна, но это обойдется в 500 руб. за один пластик.

В остальном условия здесь такие же, но есть приятный бонус – отсутствие комиссии за снятие наличных до 150 000 руб. в день в банкомате или отделении. Это актуально для тех, кто предпочитает безналичные способы оплаты.

Тарифы карты МИР для студентов

За исключением платы за индивидуальный дизайн и других тонкостей по всем Молодежным картам устанавливаются одинаковые тарифы:

Бесконтактная оплата Предусмотрена
Оплата телефоном Присутствует
Бонусы «Спасибо» за стандартные покупки 0,5% от суммы
«Спасибо» за покупки у партнеров До 11%
Комиссия за снятие наличных До 150 000 руб. в день без комиссии, 1% или минимум 100 руб. за превышение
Перевыпуск при утере 150 руб. Индивидуальный дизайн оплачивается отдельно
Проверка баланса в банкоматах Сбербанка Бесплатно
Проверка состояния баланса в банкоматах других банков 15 руб. за 1 запрос
Оформление выписки по операциям в банкомате 15 руб. за 1 запрос в банкомате Сбербанка
Полный пакет СМС-уведомлений 60 руб. в месяц
Оформление дополнительной карты Не предусмотрено

Важно учитывать, что конкретные тарифы могут зависеть от региона оформления карты и ее конкретного вида. Подробности необходимо уточнять в Сбербанке.

Рейтинг автора
5
Подборку подготовил
Андрей Ульянов
Наш эксперт
Написано статей
168
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации