Как перевести деньги через ВТБ онлайн — инструкция!

Содержание

Безналичные расчеты с каждым годом становятся все более социальными, проникая в жизнь и обиход простых граждан. Оплата покупок, услуг и даже деньги в долг – все производится без использования наличных средств. Если вы являетесь клиентом банка, наверняка, возникают ситуации когда нужно осуществить перевод с карты ВТБ на карту ВТБ. В статье мы рассмотрим несколько способов перевода.

Содержание

Способы перевода с карты на карту

Тем, кто не знает, как перевести деньги с одной карты на другую, этот процесс кажется сложным и невыполнимым. Существует несколько вариантов безналичного перечисления, среди которых каждый может выбрать наиболее подходящий.

С помощью веб-формы на сайте

Перевести средства другому физическому лицу поможет онлайн-сервис.

Перекинуть деньги с кредитки можно прямо на странице официального сайта банка. Достаточно перейти на страничку платежей и перечислений и выбрать нужный пункт меню.

Для осуществления операции потребуется следующая информация об отправителе:

  • номер кредитки;
  • срок действия (месяц/год);
  • цифровой код (3 цифры с оборотной стороны).

Операция осуществляется очень просто:

  1. Ввести номер карты получателя, сумму платежа.
  2. Подтвердить транзакцию.

В интернет-банке

Быстро перечислить деньги можно в личном кабинете интернет-банка.

Операции по карте с помощью онлайн-перевода доступны только для зарегистрированных пользователей, имеющих логин и пароль для входа в личный кабинет.

Алгоритм действий при переводе через интернет:

  1. Вход в систему интернет-банка.
  2. Выбор нужного раздела меню «Переводы».
  3. Ввод данных (Ф. И. О. получателя платежа, номер кредитки, сумма, дата платежа).
  4. Подтвердить проведение операции с помощью смс-кода.

С карты ВТБ 24 можно перевести деньги не только внутри системы, но и на карту внешнего банка. Отличаться будет лишь срок зачисления денежных средств, а также величина комиссионного сбора.

Через мобильный банк

Перевод с помощью мобильного приложения подразумевает использование адаптированной версии интернет-банка ВТБ, работающей через телефон.

Мобильное приложение могут использовать владельцы устройств на Windows Phone, iOS, Android. Его преимущество – в возможности настраивать работу сервиса под собственные нужды.

Порядок действий пользователя при осуществлении операции:

  1. Вход в систему (ввод логина/номера и пароля).
  2. Выбор активного карточного счета.
  3. Ввод данных получателя платежа.
  4. Согласие на проведение транзакции (смс-код).

С карты ВТБ через мобильное приложение можно осуществлять перевод денег круглосуточно, на кредитки любых банков.

В банкомате или терминале

Если вы не доверяете онлайн-переводам, осуществите их через банкомат.

Одним из самых доступных способов перевода денежных средств с карты ВТБ 24 является использование банкоматов, платежных терминалов. Подходят как собственные устройства банка, так и аппараты сторонних банков.

Чтобы осуществить операцию, необходимо:

  1. Вставить пластиковую карточку в приемное устройство.
  2. Ввести пин-код.
  3. Выбрать подходящую операцию в меню доступных услуг.
  4. Ввести номер карточки.
  5. Указать сумму безналичного перечисления.
  6. Проверить параметры предстоящей транзакции (можно изменить данные нажатием кнопки «Отменить»).
  7. Подтвердить ввод.

Всегда сохраняйте чек до полного зачисления средств. Если банкомат или терминал не выдает платежный документ, воспользуйтесь другим аппаратом.

Если клиент банка хочет перевести не рубли, а валюту, тогда стоит обратиться в отделение банка. Операция осуществляется по предъявлению паспорта.

В отделении банка

Пополнить карточный счет можно в любом отделении банка. От держателя карточки потребуется предоставить оператору: 

  • карточку;
  • паспорт;
  • реквизиты карты для перечисления средств (ВТБ 24 или на счет кредитки другого эмитента).

Данные получателя плательщик пишет самостоятельно на специальном бланке платежного поручения. Поэтому рекомендуется несколько раз сверить номер карточки, это поможет избежать зачисления средств на чужой счет.

Лимиты и комиссии

Условия любого банковского перевода предусматривают лимит перечисления и размер комиссии.

Ограничения по сумме действуют по нескольким направлениям:

  • минимальный размер – предел, осуществление операций ниже которого будет нецелесообразным для финансовой организации;
  • максимальная сумма – размер перечисления (сутки, месяц), разрешенный по закону о легализации доходов, полученных преступным путем.

Лимиты для клиентов финучреждения представлены в таблице.

Направление перечисления Мин. размер (руб.) Макс. лимит (руб./день) Макс. лимит (руб./мес.)
С ВТБ на карточку стороннего банка 100 45 000 100 000
С одного счета держателя на другой Не предусмотрен 100 000 300 000

Размер комиссии за перевод с карты ВТБ зависит от нескольких факторов:

  • способа перечисления;
  • эмитента карточки получателя.

Комиссии по перечислениям различными способами можно представить в виде таблицы.

Направление перевода Способ перечисления
Через сайт Онлайн-банкинг Банкомат
Внутри группы ВТБ 0 рублей 0 рублей 15 рублей
Карточный счет стороннего банка 1,6% (не менее 70 руб.) 1,25% (не менее 30 руб.) 1,25% (не менее 50 руб.)

Сроки перечисления

Главный вопрос, который беспокоит клиентов ВТБ при перечислении средств: сколько идут деньги с карточки ВТБ на счета других граждан или внутри системы? Безналичные переводы всегда осуществляются довольно быстро, но есть исключения.

Если нужно сделать перевод в сторонний банк, зачисление средств произойдет в течение трех дней.
В этот период банки-участники платежной операции проводят несколько дополнительных манипуляций:

  • списание средств;
  • отправка запроса банку получателя;
  • одобрение зачисления денежных средств;
  • зачисление.

В таблице обозначен временной промежуток, в течение которого зачисляются средства.

В рамках одной банковской системы Счета сторонних финансовых учреждений
Между счетами одного владельца От 1 секунды до нескольких минут До 3 дней
Между клиентами одного банка От 1 секунды до нескольких часов

Способы перевода без комиссии

Держателям пластиковых карточек доступно несколько способов перечисления денежных средств на карту без комиссии:

  • официальный сайт банка, между кредитками одного эмитента – внутренняя политика учреждения поддерживает и развивает внутрисистемные безналичные перечисления, поэтому комиссия за такие операции не взимается;
  • интернет-банк, между счетами одного владельца – владелец нескольких карточных счетов буквально «перекладывает деньги из одного кармана в другой», поэтому взимание комиссии за такие транзакции не является целесообразным.

Если у клиента банка есть вопросы о том, как выгоднее перевести деньги с карточки ВТБ на другой карточный счет, можно воспользоваться консультационными услугами специалистов банка по телефону горячей линии.

Безопасность переводов

Клиенты ВТБ, которые ежедневно осуществляют денежные переводы между карточными счетами, должны знать правила безопасности безналичных перечислений:

  1. Наличие антивирусного программного обеспечения.
  2. Пользование проверенными интернет-адресами и платежными устройствами.
  3. Создание надежного пин-кода, его последующее запоминание.
  4. Внимательность при введении банковских реквизитов, платежных данных.

Видео: Перевод с карты ВТБ 24 в мобильном приложении. 

Заключение

Банк ВТБ 24 предоставляет своим клиентам широкий спектр возможностей того, как пополнить собственную карту или перевести деньги другу, родственнику, ребенку.

Линейка доступных предложений дает возможность выбора, а также расширяет перспективы сотрудничества между финансовым учреждением и держателем кредитки.

Сейчас пластиковыми картами пользуется практически каждый. На них можно хранить средства и при необходимости совершать покупки, переводить деньги. Но довольно часто возникает необходимость пополнения счета карточки.

Методов пополнения карты есть множество. ВТБ предлагает своим клиентам большое количество надежных каналов для внесения средств. Прежде чем совершить транзакцию, нужно ознакомиться с комиссиями и сроками зачисления средств.

Как положить деньги на карту?

Положить деньги на карточку ВТБ возможно многими способами. Каждый пользователь выбирает наиболее подходящий для него вариант.

Максимально востребованным является использование Личного кабинета онлайн, либо же перевод средств через мобильное приложение.

Пополнение без комиссии

Пополнить карту ВТБ без комиссии пользователь может через Личный кабинет, путем перевода средств с одной карточки на другую. При тарифном плане «Максимум» все транзакции совершаются без оплаты сбора. В остальных случаях за проведение операции предусматривается комиссия.

Через банкомат

Самый известный и простой способ пополнения карты ВТБ – это использование банкомата ВТБ. Алгоритм совершения процедуры:

  1. В приемник банкомата вставить карту и ввести ПИН-код.
  2. На экране в меню нажать «Внести наличные».
  3. Следуя подсказкам на экране, внести нужную сумму.
  4. Получить чек, который является подтверждением транзакции. Сохранять до момента зачисления средств на счет.

Срок зачисления может достигать нескольких суток.

Через интернет

Если у пользователя не активирован Личный кабинет, а средства перевести необходимо в срочном порядке, то сделать это можно на официальном сайте ВТБ. На главной странице представлена форма для перевода средств. Для совершения транзакции:

  • указывается вид карты;
  • сумма транзакции;
  • ставится галочка о согласии с условиями предоставления сервиса.

Далее клиентом указываются реквизиты.

Через платежные системы

Отправить средства возможно с использованием разных платежных систем. Это могут быть:

  • Золотая Корона;
  • Contact;
  • Unistream;
  • Anelik;
  • Leader;
  • Caspian Money Transfer.

Для пополнения карточки нужно обратиться в офис компании, предъявить кассиру паспорт, сообщить реквизиты счета и внести нужную сумму. Перед совершением операции уточнить размер комиссии. Обычно она фиксированная.

Перевод с карты

Клиент может пополнить карточку ВТБ с карты любого банка РФ. Подходят только платежные системы Visa и MasterCard. Для этого:

  • в Личном кабинете другого банка найти вкладку «Перевод по номеру карты»;
  • заполнить все реквизиты, указать сумму и завершить транзакцию.

Транзакция занимает по времени до двух суток. За данный тип операции взимается комиссия, размер которой следует уточнить перед совершением операции.

Через Личный кабинет на официальном сайте ВТБ

Интернет-банкинг – это удобная услуга, позволяющая дистанционно пользоваться услугами банка. Все операции совершаются онлайн, без необходимости посещения офиса. Чтоб пополнить карту ВТБ, необходимо следовать инструкции:

  1. Перейти в Личный кабинет ВТБ 24 Онлайн и авторизоваться при помощи логина и пароля.
  2. Нажать на «Перевод с одной карточки на другую».
  3. В перечне выбрать нужную карту, либо ввести номер карточки самостоятельно.
  4. Подтвердить проводимую операцию кодом из СМС.

После выполнения операции пользователь может:

  • сохранить шаблон;
  • добавить платеж в перечень регулярных платежей;
  • сохранить в памяти и распечатать квитанцию об оплате.

Комиссия взимается от тарифа по карте.

Через мобильное приложение

Для удобства клиентов ВТБ разработал мобильное приложение, позволяющее выполнять все основные операции. Это полноценный банк в смартфоне или планшете. Скачать его можно на гаджет с операционной системой iOS, Android или Windows Phone.

Для того чтобы пополнить карточку, нужно выполнить ряд действий:

  1. Зайти в приложение на смартфоне.
  2. В основном меню найти раздел «Платежи и переводы».
  3. Далее выбрать «Перевод с карты на карту».
  4. Заполнить форму, указать реквизиты получателя.
  5. Подтвердить операцию при помощи кода из СМС.

В истории платежей будет отображаться статус операции.

Через отделение ВТБ

Способ пополнения через кассира-операциониста не так популярен в связи с необходимостью тратить время в очереди. Но это надежный и простой способ. Следует:

  1. Обратиться к кассиру, предъявить паспорт и озвучить реквизиты для пополнения.
  2. Обязательно забрать чек и сохранять его до момента поступления средств на счет.

За данный вид перевода с отправителя взимается комиссия, но деньги зачисляются максимально быстро.

Комиссия за перевод

Размеры комиссии за перевод различны, в зависимости от выбранного способа. Без комиссии транзакция производится только через Личный кабинет. Комиссионный сбор при транзакции через официальный сайт составляет:

  • на карту другого банка – 1,4%, не меньше 45 рублей;
  • между картами ВТБ – до 30 рублей;
  • на карты ВТБ с карточек иных организаций – 1,5%, не меньше 75 рублей;
  • с карт МИР на карту ВТБ – 1 рубль.

При пополнении счета через банкомат клиенту потребуется заплатить 15 рублей.

Но, если транзакция совершается с карт других банков, берется комиссия в размере 1,5%. При тарифе «Минимум» взимается 50 рублей, а по тарифу «Максимум» любые операции производятся без оплаты комиссионного сбора.

Безопасность переводов

Все транзакции, которые совершаются через официальные каналы, безопасны в использовании. Все операции подтверждаются при помощи кода из СМС-сообщения, поступающего на привязанный номер мобильного телефона. Для повышения безопасности перевода код действителен только в течение 10 минут. Без участия клиента отправка средств совершена не будет.

Длительность транзакции

Длительность перевода зависит от способа зачисления денег.

Если отправлять средства с карты ВТБ на ВТБ, то они поступят за пару минут. При задержках — максимум через два часа.

Если речь идет о межбанковской транзакции, то срок увеличивается и составляет от двух часов до трех суток.

Стоит помнить о том, что заявки на операцию обрабатываются только в рабочее время.

При использовании мобильного приложения деньги переводятся моментально. Об этом плательщик будет оповещен.

Что делать, если перевод не пришел?

Обычно пополнение карточки производится моментально. Иногда операции по зачислению осуществляются в течение суток. Но в некоторых случаях зачисление средств может производиться с опозданием. Наиболее распространенными причинами задержки служат:

  • переводы за пределы страны (задержка из-за валютной конвертации может происходить до 14 суток);
  • перечисления между разными платежными системами;
  • вывод средств с электронных кошельков;
  • осуществление транзакции в вечернее время.

Если наблюдается задержка зачисления средств, в банке необходимо уточнить максимальный срок перевода. Если деньги не поступают, нужно сформировать несколько запросов: в банк-отправитель, в банк-получатель и в платежную систему. Обращения составлять только после завершения максимального срока завершения транзакции.

Отправку запросов следует проводить онлайн. Чаще всего такие проблемы решаются в ускоренном режиме. Если перевод не был осуществлен по вине платежной системы, то деньги будут заморожены на карте и спустя 30 суток поступят обратно на счет отправителя.

Перевести деньги на карту ВТБ можно, используя несколько методов. На практике наибольшей популярностью пользуется Личный кабинет. При этом с пользователя не взимается комиссия. Обычно транзакции совершаются моментально, но иногда случается задержка перевода.

В этом случае остается ждать максимально возможного срока зачисления, а после формировать заявку на возврат средств.

Практически у каждого человека есть пластиковая карта, у некоторых пользователей не одна и разных банков. Тогда возникает необходимость переводить средства между своими счетами или перечислять деньги другим людям. При этом приходится совершать межбанковские транши. Такие операции не всегда удобны и имеют ограниченный функционал. Однако перевод денег с карты ВТБ на карту другого банка можно сделать разными способами, и он не будет занимать много времени.

Необходимые данные для перевода

Самый простой способ перечисления денег – по номеру карты. Все, что нужно знать для совершения перевода – 16 цифр с лицевой стороны карты получателя. В этом «адресе» зашифрованы все данные: тип «пластика», банк-эмитент, счет, используемая платежная система.

Также можно перевести денежные средства с карты ВТБ на другую, используя банковский счет получателя. Однако здесь понадобится вводить множество дополнительных сведений о банке-эмитенте. Дело в том, что по номеру счета выяснить никакие данные нельзя. Поэтому придется вручную вводить не только имя получателя и его номер счета, но и данные банка: БИК, ИНН, корреспондентский счет. Также может потребоваться указание назначения платежа. Этот способ довольно сложный, поэтому в последнее время он уступает пальму первенства простым переводам по номеру карты.

Варианты перевода с карты ВТБ на другую

Чтобы перевести средства на «пластик» другого банка, можно использовать любой из 5 способов:

  • банкомат;
  • личный кабинет в онлайн-сервисе;
  • мобильное приложение;
  • визит в офис;
  • сайт банка.

Для проведения операции потребуется только номер карты получателя.

У ВТБ24 отсутствует возможность проведения транзакции посредством мобильного банка и СМС-команд.

Банкомат

Самый простой и хорошо известный способ перевода с карты на карту – использование банкомата. Делается это в несколько касаний:

  • карту вставляют в устройство и вводят ПИН-код;
  • переходят в раздел переводов;
  • выбирают пункт «Перевод по номеру карты в другой банк»;

  • указывают номер «пластика» адресата;
  • вписывают нужную сумму;
  • подтверждают операцию;
  • забирают чек.

Деньги на счет получателя зачисляются в течение нескольких минут. Однако существует оговорка, что на проведение транзакции может уйти до 3 суток. Это время, которое уйдет на взаимодействие между банками, проверку платежных данных с обеих сторон, возможно участие посредников. Помимо этого причиной задержки могут стать технические сбои и проблемы с программным обеспечением самих устройств самообслуживания. Поэтому так важно сохранять чек до поступления денег на счет.

За перевод в банкомате взимается комиссия. Она составляет 1,25% от суммы платежа, минимальный размер сбора – 50 рублей.

Личный кабинет ВТБ-Онлайн

Сервис интернет-банкинга у ВТБ хорошо развит. В частности у него есть сервис «ВТБ-Онлайн». Программа работает через интернет-браузер и представляет собой личный кабинет клиента.

Стандартная процедура

Держатель «пластика» может совершать через интернет-банкинг все операции со своим счетом, в частности переводить деньги на любые карты. Для этого он должен:

  • авторизоваться в сервисе;
  • выбрать в верхней строке раздел «Переводы»;
  • кликнуть по пункту «Перевод по номеру карты» или «Перевод в другой банк». Лучше остановиться на первом варианте, т. к. система по номеру карты сама определит банк-эмитент и платежную систему карты получателя. Во втором случае придется искать банк-адресат вручную;

  • выбрать, с какого счета будет проведена транзакция;
  • указать номер карты получателя и сумму перевода.

После завершения операции сервис предложит распечатать квитанцию. Ее можно сохранить на компьютер или отправить по электронной почте. Документ нужно хранить до тех пор, пока средства не поступят на счет.

Деньги поступают в течение нескольких минут, максимальный срок зачисления – 3 суток. Стандартная комиссия за перевод – 1,5%, но не менее 30 рублей.

Мультикарта

Для пользователей пакета «Мультикарта» предусмотрены специальные условия. Клиенты могут перечислять деньги на карты сторонних банков без дополнительных сборов при соблюдении 2 условий:

  • оборот покупок по карте составляет не менее 5000 рублей в месяц;
  • в течение месяца на карты сторонних банков переводится не более 20000 рублей. Все платежи свыше этой суммы облагаются стандартной комиссией.

Оплата с привлечением кредитных средств карты

ВТБ24 позволяет совершать переводы с привлечением кредитных средств. Однако в этом случае клиент окажется в «должниках», т. к. ему придется гасить займ. Также при использовании кредитного лимита увеличивается комиссия. Она будет составлять 5,5 % от суммы перевода, но не менее 300 рублей.

Мобильное приложение

На смартфоны можно установить специальное приложение «ВТБ-Онлайн». В нем клиент может совершать любые действия по своему счету, в том числе и переводить деньги на карты других банков. Для проведения операции понадобится:

  • открыть приложение и авторизоваться в нем;
  • выбрать пункт «Переводы»;
  • выбрать, с какого счета или карты будут списываться средства;
  • заполнить анкету: указать номер «пластика» получателя и сумму перевода;
  • на телефон придет СМС с проверочным кодом;
  • после успешного подтверждения деньги будут списаны со счета в ВТБ и направлены адресату.

Банк удержит процент с проводимой транзакции.

Работать в приложении можно только при наличии хорошего сигнала Интернета.

Пользователи пакета «Мультикарта» при перечислении собственных средств могут избежать начисления комиссии. Для этого сумма ежемесячных покупок должна быть не менее 5000 руб. В противном случае также придется отдать ВТБ24 1,5% (или минимум 30 рублей) от суммы перевода. Лимит бескомиссионных перечислений в сторонние банки – 20 000 рублей в месяц.

В отделении ВТБ

Этот вариант используется теми, кто не освоил онлайн-возможности банка, а также в тех случаях, когда есть проблемы с Интернетом.

Чтобы сделать перевод, нужно прийти в офис ВТБ с паспортом. Здесь понадобится заполнить платежный документ и оплатить в кассу перечисляемую сумму и комиссию в размере 1,5%, но не менее 200 рублей. Максимальный сбор, который удерживается с транзакции – 3000 рублей.

Сайт банка

Быстрый и удобный способ перевести деньги для тех, у кого нет приложения на телефоне или открытого личного кабинета, а в офис идти долго или неудобно. Здесь оплата производится в несколько кликов, авторизовываться в сервисе не нужно:

  • заходят на страницу переводов на сайте ВТБ;
  • открывается окно с 2 формами: в правой части требуется заполнить данные карты получателя и указать сумму к зачислению, а в левой – данные карты отправителя;

  • после заполнения сервис проверит, не робот ли решил воспользоваться услугой и попросит ввести капчу или выбрать нужные картинки;
  • сайт высчитает размер комиссии;
  • затем на телефон придет код подтверждения операции;
  • после успешного завершения деньги будут перечислены.

Сервис позволяет перечислять средства как внутри страны, так и за рубеж.

Этот вариант отличается чуть более высокими размерами минимальных комиссий (от 45 рублей на карты других банков). В нижней части страницы расписаны размеры сборов. Однако при проведении платежа система быстро вычисляет направление перевода и сама быстро высчитывает размер комиссии.

Лимиты и сроки переводов

Система ВТБ позволяет осуществлять транши на сумму от 100 до 100 000 рублей единоразово. Минимального размера перевода нет только при использовании «ВТБ-Онлайн» на компьютере или телефоне, в этом случае перечислять можно и меньшие суммы.

В большинстве случаев деньги зачисляются быстро, в течение нескольких минут. Однако направление платежа и физическая удаленность точки получения может сказаться на сроках зачисления, в этом случае на проведение платежа уйдет от нескольких часов до 3 суток. 72 часа –максимальный срок зачисления.

Рейтинг автора
5
Подборку подготовил
Андрей Ульянов
Наш эксперт
Написано статей
168
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации