В России запретят анонимно пополнять онлайн кошельки Qiwi, «Яндекс.Дeньги»…

Начало статьи Как анонимно выводить деньги. ч 1 Способ №6. Использование гарант-сервиса
Способ, полностью аналогичен прокрутке через обменники, только вместо обменников выступает гарант-сервис. На каждом форуме, с продажей чего-либо обязательно есть гаранты. Так же они присутствуют в таких местах, как garant.pro. Создаете какое-либо объявление, на каком либо форуме с продажей чего либо, например сайта, пишете что будете принимать оплату только через гаранта. Сами пишите с двух разных icq гаранту и якобы покупаете товар у самого себя, отдавая процент гаранту. Плюс данного способа, что даже если, каким либо чудо-образом, выйдут на гаранта – то он лишь сможет подтвердить, что человек А купил у человека B – что либо, а значит это разные люди, и цепочка отслеживания прервется. Для усложнения схемы, можно сделать так, чтобы гаранту скидывал деньги обменник, то есть в схеме будет 2 посредника. Как еще один вариант, можно сделать цепочку из разных обменников.Конкретные примеры прокрутки денег:
Пример номер раз:
Итак, источник посылает деньги, мы их принимаем на серый кошелек, который больше у нас нигде не светится, дальше через два разных обменника, в разное время, разными суммами меняем деньги. Часть, предположим на ПайПелл, часть на Яндекс.Деньги. Дальше, к примеру, деньги с ПайПелл закидываем в Букмекерскую конторы, прокручиваем там, и выводим, предположим на Киви, другие деньги (Яндекс) через обменник меняем на Биткоины, а дальше продаем их по частям, получая разные суммы денег в разное время на два серых кошелька, это может быть ВебМани и Киви. С Киви делаем покупку цифровых товаров, с последующим получением денег на какой-либо полу-белый кошелек, а с ВебМани прокручиваем через гаранта, как показано выше. Деньги полученные в БК, можем залить в ПокерРумм (на другой аккаунт, и там слить через игру 1х1) на полу-белый кошелек. А потом, с двух полу-белых кошельков, через обменник (лучше даже через сайт) сливать себе на ваши настоящие кошельки.Пример №2, с конкретными цифрами
К схеме выше он отношение не имеет. Предположим, мы единоразово получили 100 тысяч блеков(1Black=1рубль). И так, эти деньги мы разбиваем на три неравные части. Одну часть, предположим, 43 500 блеков(1Black=1рубль) отправляем через обменник на QIWI, другую часть, 17 500, поделив еще на две, отправляем через транзитные кошельки в Букмекерскую контору, делаем вилку, и сливаем на 1 счет, далее выводим другим способом, пускай будет Манибукерс, третья часть денег, 40 000 блеков(1Black=1рубль), отправляем прямым переводом на другой серый кошелек, а дальше, покупаем биткоины на всю сумму. Итак, после первого этапа у нас 43 500 на Qiwi, 17 500 на Манибукерс и на 40 000 куплены Биткоины. Хочу заметить, что ни в коем случае не надо пересекать эти деньги, между собой, например, отправляя Манибукерс на наш счет Qiwi. Биткоины, начинаем продавать по частям, отправляя их на разные кошельки ВебМани и Яндекс.Деньги. В итоге, с них у нас должно получиться 17000 на одном кошельке Яндекс.Денег, а также 8 и 15 тысяч на двух кошельках ВебМани. Манибукерс сливаем через Покер на другой серый кошелек, причем в данном случае, это может быть один из кошельков ВебМани, или Яндекс.Деньги, на которых лежат деньги, вырученные с продажи Биткоинов, так как они гарантируют полную анонимность. Киви, где 43.5к делим на 2 части – 13.5 и 30, 30 отправляем через обменник также на Биткоин, а 13.5 отправляем на серый ВебМани, с которого будем осуществлять продажу цифровых товаров. В итоге, все оставшиеся деньги, отправляем на разные полу-белые кошельки через обменники, и дальше на белые. Старайтесь находить обменники с минимальной комиссией. Некоторые обменники, при обмене на Изысканные платежные системы, например, с Вебмани на Манибукерс, наоборот доплачивают 1%, потому что очень много людей делает обратные переводы, и у людей просто не хватает средств.В примерах я подчеркиваю следующее:
Делите деньги на разные части, не держите все в одном месте, и не выводите все на один кошелек. Делайте цепочку кошельков как можно больше, и как можно запутаннее. Если используете черные деньги, лучше всего переводить их в Биткоины. Не скупитесь на комиссии. Если переводить деньги через Вилки БК, то есть шанс остаться даже в плюсе. Сложность цепочки должна определяться количеством денег, а также их происхождением. Помните всегда, что в обменнике вам могут заплатить не менее черными деньгами. Средняя комиссия за такие цепочки, как в примерах 1 и 2 будет около 10%. Бывает меньше, бывает больше. Старайтесь конечно сделать ее меньше, но всегда думайте, почему в том или ином месте дешевле, чем в других. Для кого-то 10% это много, но если происхождение ваших денег черное, отдать рубль с десяти, чтобы не сесть в тюрьму – это нормально. Помните, вывод ваших средств абсолютно не играет роли, если вы спалитесь где-то в анонимности.Способы получения наличных

Это вторая по важности глава в данном посте после способов прокрутки денег. Как писалось выше, есть 2 типа вывода. Прокрутка средств и отправка их на личные кошельки и анонимный вывод напрямую с серых кошельков. Естественно, при использовании второго способа никогда не выводите деньги с того же кошелька, на который принимали. Способов получения наличных, не так много, как вы могли подумать. По большому счету – их всего два. Первый – получение денег в банке (банкомате) и второй – получение денег с рук (у менял). Начнем с конца.Способ №1 и самый популярный
Вы выводите деньги с ВМ (реже, с другой платежной системы) через менял. Этот способ применим как и для прокрученных средств, так и для еще грязных. Менял существует два вида – официальные (которые есть в списке на сайте ВебМани) и неофициальные (по сути барыги, которые работают сами по себе). Первые, чаще всего, работают только с реальными ФИО (т.е. вы пишите в комментарий к переводу свои данные паспорта, и при получение средств обязаны его показать), но есть и исключения. Им посылать не открученные деньги с «левых» кошельков крайне не рекомендуется. Вторых надо выбирать очень тщательно, и смотреть по обязательному наличию положительных отзывов.Способ №2
Вывод на вашу карту/счет Российского банка. Минус этого способа – все банки сообщат по первому требованию ФНС, финмониторинга или правоохранительных органов любые данные о вас, вашем счете и ваших транзакциях. Переводить деньги на вашу карту напрямую (например с QIWI или ВМ) можно только при мелких суммах (меньше 60 000 блеков(1Black=1рубль) в месяц). При более крупных суммах, следует переводить деньги через специальные обменные сайты с полу-белых кошельков. Обязательно, чтобы кошелек отправителя был не на ваше имя, и деньги никогда не были на ваших личных кошельках. Также стоит иметь легенду, в случае возникновения вопросов. Список проверенных обменников bestchange.ru (тут можно выбрать, смотрите по отзывам) Не стоит переводить крупные суммы денег (свыше 200 тысяч блеков(1Black=1рубль) в месяц) себе на счета – это гарантировано привлечет внимание.Также не стоит привязывать карту к ВМ, или заводить карту банка Открытие.Способ №3
Вывод денег на карту дропа. Если сказать грубо, дроп – это человек, данные которого вы используете в своих корыстных целях. Данные могут использоваться, как с ведомом этого человека, так и без него. На некоторых форумах продаются готовые пластиковые карты, некоторые даже с привязкой к персональному аттестату ВебМани. Вы прокрученные деньги переводите на данный WMID, а дальше на карту того или иного банка. Затем обналичиваете в любом банкомате. Крайне желательно, чтоб при обналичивании не было видно вашего лица, но учтите, что если приходить в маске к банкомату – это однозначно вызовет подозрение, и могут начаться проверки данной карты. Один из вариантов, можно кого-либо просить, чтобы тот снимал деньги. Учитывайте, что тот человек не должен болтать лишнего.Способ №4
Вывод денег на карту в офшорную зону. Пример сервиса, который выпускает карты зарубежных банков — epayservices.com (хочу заметить, что это всего лишь один пример, можно найти аналоги). Заводите счет в Епей, заказываете карту, она делается и идет долго, зато система работает качественно и надежно. Выводите деньги на счет в офшорный банк, а затем снимаете в любом банкомате, где принимает МастерКард. В данном случае, банк находится за границей, и выдавать сведения о транзакциях будут только в случае подозрения финансирования с вашего счета террористов. Деньги на вашу карту в Епей можно отправлять с полу-белых кошельков (то есть сделанных не на ваше имя). При этом, не стоит переживать, что вас заподозрят в чем-то подозрительном, из-за того что у вас есть счета в офшорах, в нашей стране у каждого второго предпринимателя есть счет за границей. Злоупотреблять этим методом тоже не стоит, так как вам могут приписать незаконную предпринимательскую деятельность.Способ №5
Создание ИП. Создавать ИП можно как для реального оффлайн (реже онлайн) бизнеса, так и просто для маскировки. В первом случае, вы (или кто-то из ваших близких) может заниматься каким-либо бизнесом, и будете вливать только средства, как псевдо-прибыль. В Фиктивно случае, можно вообще ничего не делать, и просто приписывать себе прибыль, уплачивать налог. У этого плюса есть свои плюсы и минусы. К плюсам относится, что вы можете работать почти в белую, всегда выплачивая 6% налога по упрощенке жить себе припеваючи. Минусы – это, в первую очередь, ответственность всем своим имуществом по обязательствам, во-вторых, возможные проверки вашего бизнеса от всех органов. Если вы будете создавать ИП, следует выбирать такую область деятельности (ее надо указать при регистрации), чтобы к вашей прибыли было тяжело подкопаться. В данном случае, торговля – самый сложный бизнес. Лучше использовать оказание услуг, ведь это проверить намного сложнее. В пример могу привести пейнтбольный клуб. Если ваши доходы превышают, например 150 000 в месяц, можете взять в аренду территорию, купить единоразово десяток ружей, и организовать пейнтбол для друзей, а на деле приписывать себе средний доход. Успешный пейнтбольный клуб может приносить до 10 000 блеков(1Black=1рубль) в день, причем никто и никогда не сможет точно проверить кто у вас играл, сколько их было человек, и сколько они потратили шариков. Все будет лишь на бумаге. Зато вы можете всегда проводить игры для своих друзей. (Пример не проверен на практике, знания для примера, взяты из аналогичный области организовывания досуга).Способ №6
Вывод через денежные переводы (Contact, Юнистрим, ВесторнЮнион и другие). Принцип прост, с платежных систем, например, ВебМани и Киви можно отправлять денежные переводы самому себе (или знакомым) и получать их почти в любом банке. Комиссия составляет от 1 до 3%, в зависимости, откуда и куда посылать. Если говорить грубо, платеж с вашего личного кошелька на вас лично – не дает никакой анонимности, это равносильно переводу на вашу личную карту. Платеж с вашего личного кошелька на вашего знакомого, дает небольшую анонимность при выводе, а вот если вы будете отправлять деньги с разных полу-серых кошельков на разных ваших знакомых, которые будут отдавать вам деньги за скромный процент и при этом молчать, будет гарантировать вам анонимность в транзакциях. Помните, что не стоит доверять людям, которых мало знаете. Суммы менее 15 000 в месяц на одного человека – не привлекут абсолютно никакого внимания.

Главная » Новости » Анонимный вывод с Qiwi-кошелька

Сотни тысяч людей их разных уголков мира используют глобальную паутину для заработка. Одни рассматривают ее как вариант получения дополнительного дохода. Тогда как для других работа в Интернете является основным видом деятельности. В любом случае начинающие фрилансеры сталкиваются с необходимостью выбора надежной платформы, на которой можно хранить заработанные средства.

Многие пользователи сети отдают предпочтение сервису Киви, который занимает лидирующие позиции на рынке благодаря удобству и широкому функционалу. Ресурс успешно функционирует не только в России, но в других странах по всему миру. Особенно крепкие позиции Киви занимает на постсоветском пространстве. Неизменный интерес клиентов сервиса вызывает вопрос анонимного ввода и вывода средств. Ведь далеко не всегда люди хотят разглашать финансовую информацию. Ниже мы расскажем о том, как анонимно вывести деньги с Киви-кошелька?

Особенности анонимного вывода

В России, на законодательном уровне установлены определенные ограничения на вывод средств для пользователей, которые не прошли идентификацию. Еще несколько лет назад никаких лимитов не существовало. Но ограничительные меры со слов правительства были вызваны серьезными причинами. Речь идет об использовании систем платежей для отмывания грязных денег. Для увеличения прозрачности в сфере электронной коммерции и были введены лимиты. Крупные сделки находятся под контролем финансовых структур, которые всегда могут поинтересоваться у идентифицированного пользователя источником его доходов.

Как обналичить деньги с Киви-кошелька анонимно? Этим вопросом уже традиционно интересуются начинающие фрилансеры. Ведь никому не хочется попадать в поле зрения контролирующих структур и выплачивать налоги. Следует отметить, что среди людей, работающих в сети, только единицы могут похвастаться баснословными доходами. Тогда как заработок большей части фрилансеров, как правило, вполне подпадает под требования статуса «Аноним». Участники системы охотно используют этот вариант, чтобы избежать лишних вопрос со стороны налоговой службы.

Регламент Киви предоставляет анонимным пользователям определенные права. О том, как обналичить деньги с Киви-кошелька анонимно, поговорим позже. А сейчас расскажем, какие права имеются у анонимных участников системы:

• Проводить операции, сумма которых не превышает 15 000 рублей.
• Объем месячных транзакций не может превышать 40 тысяч рублей.
• Делать покупки в интернет-магазине, работающем на просторах Рунета, в том числе с использованием карты Qiwi Visa.
• Оплачивать услуги.
• Переводить средства на благотворительность.

Но владелец кошелька, которые не прошел процедуру верификации, не может осуществлять внутренние переводы, а также перечислять деньги на карту или счет, открытый на другом сервисе платежей. А как вывести деньги с Киви анонимно для оплаты товара, купленного на зарубежной онлайн-площадке? К сожалению, эта опция доступна только верифицированным клиентам сервиса. Участник системы должен изменить свой статус с «Анонима» на «Стандарт» и осуществить внутреннюю конвертацию рубля в требуемую валюту. Клиентам Киви доступны для обмена такие виды денежных единиц, как евро, доллар и даже казахский тенге.

Чтобы изменить тип аккаунта нужно внести личные данные в специальную форму и предоставить скан-копию паспорта. Клиенты Киви могут получить один из трех статусов:

1. Аноним, благодаря которому можно совершить анонимный перевод в системе Qiwi.
2. Стандарт. Пользователь должен пройти упрощенную идентификацию, которая по его желанию может быть оформлена в онлайн-режиме.
3. Максимум. Предоставление этого статуса предполагает полную идентификацию, которая проводится только в офисе компании.

Режим инкогнито с картой Qiwi Visa Plastic

Данная карта является удобным инструментом для обналичивания денег. Также с ее помощью можно рассчитываться безналом как территории России, так и за рубежом. При этом сумма на карте и виртуальном бумажнике считается единой. В Qiwi Visa Plastic встроен чип для осуществления расчета в одно касание. Причем даже анонимный перевод Qiwi можно совершить при помощи инновационной технологии Pay Wave. Заказ карты проводится в личном аккаунте. Период действия этого финансового инструмента составляет два года.

Что касается цены карты, то она во многом зависит от функционала продукта. Если в Qiwi Visa Plastic встроен чип, то она будет стоить на порядок дороже. Также на стоимость влияет способ доставки. В зависимости от пожеланий клиента, сервис может отправить карту по почте или доставить ее курьером. Также в торговых точках партнеров каждый желающий может приобрести «пластик» от Киви.

Стоимость варьируется и напрямую зависит от выбранного инструмента (оснащена она чипом или нет), а так же варианта доставки. Товар может быть направлен почтовой или курьерской службой, а также куплен в розничном партнерском салоне.

К преимуществам QVP относятся:

• Безвозмездное обслуживание.
• Совершение безопасных покупок в режиме реального времени.
• Ввод средств посредством терминалов, банкоматов, офисов-партнеров или интернет-банкинга.
• Анонимный перевод Qiwi в банкоматах, расположенных в любой точке планеты.
• Управление функциями карты: блокировка, просмотр истории транзакций и изменение PIN-кода.

Согласно оферте Киви, пользователь имеет право зарегистрировать 5 цифровых кошельков, следовательно, предоставляется возможность оформить столько же карт QVP. Таким образом, если фрилансер зарабатывает крупную сумму, он может разделить ее на пять разных счетов, а в последующем выводить их по частям на Qiwi Visa Plastic. Налоговые органы, вряд ли заинтересуются минимальным оборотом средств на бумажнике участника или при выводе денег посредством банкомата. Кстати, при оформлении карты Qiwi VisaPlastic, действуют ограничения на обналичивание денег: 5 тысяч рублей ежедневно и 40 тысяч рублей ежемесячно.

Теперь ясно, как анонимно вывести деньги с кошелька Qiwi. Анонимный тип аккаунта подойдет начинающим фрилансерам и людям, с достатком ниже среднего. Обналичивание средств в режиме инкогнито освобождает пользователя от уплаты налогов. Однако это не распространяется на комиссионный сбор платежной системы при выводе наличных денег.

Дата: 05.01.2017
Что такое Qiwi-кошелек?
Как положить доллары на кошелек Qiwi

Вернуться назад

Содержание:

Добрый день! Сегодня поговорим о криптовалютах. Биткоин появился в 2009 году, а с 2013 года BTC – нежеланный гость в России. Налоговая служба говорит, что в законодательстве нет прямого запрета на использование BTC, а Набиуллина — что банк России против легализации криптовалют, другие министры считают владельцев BTC пособниками террористов и предлагают сажать за оборот криптовалют. Кому верить? Соблазн велик
— за последний год владельцы BTC умножили свой капитал в 20 раз, а сейчас как раз ожидается рост цены. Как заработать и не очернить себя перед законом? Ниже я подробно расскажу о том, что такое анонимные электронные кошельки и как обезличить
деньги.

Кошельки и биржи

Биткоины хранятся на специальных
кошельках, которые регистрируются почти автоматически, не принуждая владельца указывать имя или электронную почту. Ключи для входа и управления записываются в файл Wallet.dat в шифрованном виде. Логин и пароль пользователя — ключи для расшифровки Wallet.dat. При наличии одного лишь файла
кошелька его невозможно
связать с конкретным человеком
. При наличии доступа к кошельку
можно узнать историю транзакций, провести расследование и узнать, кто и за что платил. Также можно узнать, на каком
компьютере формировались транзакции, проследив их историю распространения по сети.

Отследить конкретного человека очень трудно
, если он пользуется биткоинами по заветам Сатоши Накамото — передаёт их из рук
в руки
. Но 90% современных владельцев биткоина приобретали их не для того, чтобы что-то за них покупать — они хотят заработать
. Чтобы получить биткоины, их надо майнить
или покупать
у других владельцев. Майнить
— долго и дорого
, а для покупки давно существуют специальные биржи
, которые автоматически
обменяют фиатные деньги (рубли, доллары, евро) на криптовалюту. Популярные биржи
действуют законно
и обязательно имеют лицензию
на совершение банковских операций типа обмена валюты. По условиям выдачи лицензии они вынуждены работать по политике Know Your Client
(“Знай своего клиента”, сокращенно — KYC
). То есть, при регистрации на такой бирже нужно ввести ФИО
, телефон
, адрес
проживания, некоторые паспортные данные
. Заинтересованные люди с влиянием могут получить доступ к кабинету на бирже и установить
личность
.

Почему трудно достигнуть анонимности?

Анонимность означает, что кошелек никак нельзя связать с определенной личностью. То есть, судя по транзакциям (входным и выходным) нельзя сказать, какой реальный человек их отправлял и получал. В современных
биржах
или онлайн кошельках вы регистрируете личный кабинет с доступом к «чистым»
кошелькам. Солидные
биржи и wallet-сервисы
всегда просят указать и подтвердить
email
и номер телефона
, чтобы пользователь мог восстановить
данные для входа в личный кабинет. Для удобства пользователя историю транзакций тоже можно восстановить в личном кабинете. Сервера бирж
и кошельков централизованы
и поддаются взлому — о таких фактах часто говорят в новостях. Силовые
структуры
могут
законно попросить
руководство биржи предоставить
доступ
к личному кабинету Ивана Иванова, подозреваемого в отмывании денег.

Неплохую анонимность
можно обеспечить собственными силами, если пользоваться «классикой»
типа Bitcoin
Core
или Armory
. Проблема в том, что эти кошельки нуждаются в полном блокчейне
весом 150Гб
для совершения любых
операций. А еще BTC
на счету тоже должны быть анонимны
— куплены
на бирже без подтверждения
личности
за деньги, которые нельзя связать с конкретным человеком.

Анонимный
кошелек
решит эти проблемы, предоставляя возможность
покупать
, принимать
и отсылать
биткоины, идентифицируя пользователя только по логину
и паролю
. Для использования биржи можно зарегистрировать чистую почту
и чистый аккаунт
в какой-либо электронной платежной системе. Дальше надо только пополнить
счет на бирже, купить
крипту и ждать
момента, когда будет выгодно её продать
.

Критерии выбора кошелька

Анонимных кошельков несколько, поэтому придется выбирать. Есть несколько пунктов, на которые обязательно
надо обратить внимание.

Анонимность пользователя

• Анонимность
  — главная тема статьи. Ее можно измерить количеством информации, которая нужна для регистрации и пользованием услугами биржи. В идеале, для работы на бирже понадобится только email
  и придуманный пароль
  .
• Анонимные платежи
  . Если можно отследить транзакции, значит можно узнать, кому и за что они ушли, а потом найти владельца кошелька. Поэтому многие биржи запутывают
  транзакции, перемешивая
  монеты, меняя
  приоритет
  транзакций, разбивая
  большие
  переводы на
  десятки
  маленьких
  и проводя их по разных каналах.

Комиссии

За эти услуги надо платить — анонимные
биржи
могут брать комиссию
за пополнение
счёта и вывод
денег.

Дополнительные возможности

Некоторые биржи предлагают выпустить банковскую карту
, которой можно расплачиваться
в любых терминалах, электронную
карту для расчёта
в интернете
, заработать на партнёрской программе.

Как анонимно пополнить счет?

В нашем мире не отслеживаются
только наличные
деньги. Значит, пополнять надо через
терминал
оплаты. Например, регистрируем новый электронный счет в системе Perfect Money
, вводим выдуманное
имя
и выбираем
любой город
, подтверждаем имейл
. Входим на сайт Perfect Money



, убеждаемся, что всё работает
и у нас есть кошельки
.

Копируем номер нужного счета (U***
– долларовый
счет), пополняем его через любой терминал. Теперь переходим на сайт Bestchange.ru



, в левом
столбце выбираем PerfectMoney
USD
, в правом
— BTC
. В белой таблице справа показаны популярные обменники в порядке возрастания курса, чем выше
обменник в списке — тем выгодней
на нем менять. Можете прочитать инструкцию по работе с мониторингом Бэстчендж, чтобы узнать интересные вещи для работы с этим сайтом.

Для примера
я выбрал Marketcoin.io. Чтобы купить биткоины, надо ввести счёт PerfectMoney
, адрес
BTC
и почту
. Сервис отправит на почту квитанцию об оплате и больше не будет
её использовать. Я выбрал сервис наугад
, так как курс постоянно меняется, и жадные обменники в конце списка завтра
могут
предложить самый выгодный
курс. Поэтому всегда
смотрите на топ
списка Bestchange!

Не обязательно использовать PerfectMoney. Я выбрал эту систему, так как аккаунт можно зарегистрировать на выдуманное
имя
и адрес
, а для переводов внутри системы верификация
не нужна
. Жителям Украины
подойдет WebMoney
, регистрация проводится по номеру телефона
, а SIM-карты
продаются без привязки
к паспорту
.

Комиссия

Сравниваем комиссию, которую надо заплатить при анонимной и неанонимной покупке биткоинов.

Не анонимная покупка биткоинов через обменник

Берем 1000 рублей
, пополняем карту Сбербанка. Через Bestchange ищем лучший вариант для пополнения, на данный момент это MarketCoin. За 1000 рублей мне продали 0,00172945 BTC, что равно 960 рублей. Итоговая комиссия — 4%
.

Анонимная покупка через терминал и электронный кошелек

Берем 1000 рублей
, пополняем PerfectMoney через терминал, получаем 17,35 USD, в рублевом эквиваленте — 971 рубль. Комиссия — 2,9%
за пополнение
через терминал. Теперь обмениваем PerfectMoney USD на биткоины, за 17,35 получаем 0,001623 BTC, что равно 903 рублям. Итоговая комиссия — 9,7%
.

Не анонимная покупка на бирже

Третий вариант
— купить биткоин на
специальной бирже
, а не через обменник. Рассмотрю несколько
популярных бирж
. Внимание
: некоторые биржи позволяют купить
, но не хранят
ваши монеты. Для хранения
нужен отдельный
кошелек
, больше информации — в статье о том, как зарегистрировать кошелек Bitcoin.

Exmo

Пополняем счет через OKPAY, комиссия — 3 %
. 1000 рублей
превращается в 970 рублей, которые можно обменять на 0,0017711 BTC, в рублевом эквиваленте получаем 985 рублей. Увеличение суммы можно объяснить курсом, по которому меняет биржа EXMO



. Вполне вероятно, что завтра курс изменится и комиссия увеличится, но сейчас
она составляет 1,5%
.

Yobit.net

Ввод рублей через QIWI, Payeer и Capitalist – без комиссии. Нулевая комиссия компенсируется высоким средним курсом — за 1000 рублей
получится приобрести 0,0017346 BTC. Мы получили монет на 965 рублей, что даёт комиссию
в 3,5%
. Ссылка на биржу



.

Binance

Во время регистрации несколько раз напоминают, что нельзя
открывать
личные
данные
, звонить
или переводить
деньги людям, которые зовут себя техподдержкой
Binance



. Биржа поддерживает депозит
только в криптовалютах
, аналог доллара — USDT. Комиссии
на пополнение нет
, она зависит только
от обменника
, на котором вы будете покупать биткоины.

Вывод с кошельков

Часто меня спрашивают, как вывести уже имеющиеся деньги? Если нужно обменять биткоины
на
фиатные
деньги, проще
всего — воспользоваться услугами
биржи
или кошелька, где вы держите биткоины. Большинство
бирж
поддерживают прямые
переводы
на банковские карты
, комиссия на вывод составит 1-3%
. Если биржа не поддерживает
прямой вывод (Binance), придётся пользоваться дополнительным
кошельком
или обменником
.

Чтобы выбрать лучший обменник, идем на Bestchange
, в левом
столбце выбираем BTC
, в правом
— нужную нам валюту
и платёжную
систему. Комиссия
на вывод будет такой же, как на ввод, в районе 3-8%
. Можно найти прямой
перевод
денег
на карту
, но там точно придется указывать
ФИО
.

Отдельные сервисы предлагают выпустить пластиковую
или виртуальную
карту с привязкой к Биткоин
—кошельку
. Удобно — можно рассчитываться
в магазинах
, перевести
деньги на другую
карту или снять
в любом
банкомате
. При совершении операции биткоины
будут
автоматически
конвертированы
в доллары. Минус
— ограничение
операций, если вы не подтвердили
личность. Например, сервисы устанавливают лимит
на онлайн-покупки
, суммы
переводов
, снятие
наличных или вообще лимит
средств
на карте. Читайте, какую дебетовую карту лучше оформить, чтобы узнать обо всех нюансах.

Банк или на электронный кошелек?

Если вы регистрировали анонимный
кошелек
без подтверждения личности, чаще всего вы не сможете вывести
деньги на
карту
напрямую, придется пользоваться услугами обменников. Если выводить
деньги с BTC-счета на банковскую карту
— появляется связь
между вашей картой и кошельком. Если конфиденциальность
действительно важна
, стоит вывести биткоины на анонимный электронный счёт, а оттуда — через обменник
на карту. За эти операции снимут около 10%
комиссии, зато никто и никак не сможет выяснить, как на анонимном счету оказались деньги и почему перевод денег попал на вашу карту.

Где лучше купить биткоины?

Популярные платежные
системы
поддерживают
анонимность
и не обязывают пользователей раскрывать личные данные. Они позволяют покупать биткоины и хранить их на внутреннем кошельке, либо сразу же отправить на внешний.

Payeer

Для регистрации



надо ввести электронную почту
и подтвердить ее. Пополнить
можно любой банковской картой
или электронной
платёжкой
. Рубли
или доллары
на счете можно обменять
на биткоины
внутри платежной системы, для этого есть отдельная вкладка. Другие пользователи продают биткоины и сами устанавливают цену, а вы можете их купить. Комиссия на пополнение
— 0%
, на вывод
— 3-5%
.

Плюсы: работает анонимно и быстро. Можно менять биткоины по мере надобности и платить ими в интернете. Можно выпустить пластиковую карту.

Минусы: не самый понятный интерфейс, много полезной информации не доступно в личном кабинете, найти её можно только через Google.

Advcash

Длярегистрации



нужно указывать имя
, фамилию
и почту
, после регистрации почту не надо подтверждать. Без подтверждения личности
можно пополнить только через некоторые платежные системы, но не картой
. Приятно, что сразу указывается комиссия за пополнение. Биткоины
можно покупать
только на внешний
кошелек. Выводить
деньги можно на электронные
кошельки
или на банковскую
карту, при этом нужно указать номер телефона получателя.

Плюсы
: для работы не нужно подтверждать личные данные, система быстро работает.

Минусы
: нет кошелька биткоин, вывод на карту без имени — только для карт российских банков
.

Epayments

Регистрация по почте или номеру телефона, но для работы
с сервисом надо
указывать
личные
данные
и подтверждать
их фотографиями документов. Так как мы хотим анонимности, эта платежная система нам не подойдет.

Плюсы
: безопасность
кошелька, можно выпустить банковскую карту.

Минусы
: обязательная
верификация
по документам, нет отдельного кошелька для BTC.

MyEtherWallet

Автоматический Ethereum
—интерфейс
. Сразу же предлагает сгенерировать кошелек, вам надо только придумать пароль для дешифровки. Сайт сразу предупреждает, что MyEtherWallet
– не кошелек
, а интерфейс
для доступа к кошельку. Вы можете подгрузить файл
кошелька
с накопителя или хард-кошелька типа Trezor, получить доступ по мнемонической фразе
или
по ключу
. Чтобы получить анонимные биткоины, нужно сначала пополнить
кошелек Эфиром
, а потом обменять
его на биткоины
, который уйдут на указанный вами кошелек. Не очень удобно, зато полностью анонимно — для доступа к сайту не нужна ни почта, ни телефон.

Плюсы:
полная анонимность
, удобный интерфейс.

Минусы:
сайт ориентирован на людей, хорошо знакомых с устройством криптовалют.

Blockchain.info

Регистрация
по почте
, не нужно указывать личные данные. Можно настроить аутентификацию по телефону
. Покупать
биткоины нельзя
— это просто защищенный кошелек для отправки транзакций. Blockchain.info можно использовать
в связке
с Epayments
или другой системой, где BTC
можно
купить
, но
нельзя
хранить
.

Плюсы
: анонимность
, скорость и удобность работы.

Минусы
: нельзя купить BTC напрямую
, нельзя выгрузить файл кошелька для работы с другим сервисом.

Пример покупки анонимных биткоинов

Для примера куплю биткоины через сервис AdvCash, о котором я уже написал обзор. Сначала захожу на сайт Bestchange
, выбираю в левой колонке банк
, в правой
— AdvCash
. Анонимность будет очень низкой
, так как на большинстве обменников вас попросят указать ФИО
, который должен совпадать
с ФИО
держателя карты. Пришлось покопаться, но я нашел сайт, который не спрашивает
личных данных, а сразу отправляет подтверждение заявки в личный кабинет.

Подтвердил заявку на перевод денег, через несколько минут
на AdvCash появился доллар. Купить BTC
на AdvCash нельзя
, только
форк BitcoinCash.
Поэтому перекидываем уже анонимный
доллар
на биржу EXMO



. Почему на EXMO деньги зачислятся в украинских гривнах? Потому что AdvCash
следит
за
вашим местоположением
, а я использовал украинский IP
. Вместо зачисления денег мне дали EX-CODE
, который нужно ввести в кошельке EXMO.

Переходим на EXMO, заходим в кошелек и листаем в самый низ
. Там жмем
на кнопку «Пополнить»
напротив EX-CODE. Вводим код
, подтверждаем
— получаем деньги
.

Теперь во вкладке «Обмен»
меняем гривны на биткоины. Убеждаемся, что в кошельке появились биткоины
.

Для большей безопасности
и анонимности эти биткоины можно вывести
на сторонний кошелек
, например, на Blockchain.info. Для этого переходим в кошелек
, ищем кнопку Request
, копируем
адрес
кошелька. На сайте EXMO
в кошельке ищем биткоины
, жмем кнопку «Вывод»
, вводим
сумму
и вставляем
адрес
кошелька. К сожалению, мой тестовый перевод не получится подтвердить, так как минимальная сумма для вывода — 0,01 BTC.

Полученные таким образом биткоины анонимны
и не указывают
на вас
или вашу карту. Мои гривны прошли
обменник, AdvCash, перевод на EXMO, обменник EXMO и перешли на чистый кошелек Blockchain.info – всего 5 посредников
. Максимум, что удастся узнать по биткоинам на Blockchain.info, это то, что их перевели из EXMO. Кто, кому и почему их перевел — останется тайной.Комиссии
: 0.00009487 BTC равно 27,38 гривен по сегодняшнему курсу. На комиссии 5 посредникам я потерял 2,62 гривны или 8,7%
от общей суммы.

Правила безопасной работы с кошельками

1. Записывайте пароли
   на бумаге
   , даже если уверены в своей памяти.
2. Не используйте в пароле имен
   , дат
   , кличек
   домашних животных
   и любой информации, которая с вами связана
   . В идеале пароль должен быть бессвязным
   набором
   букв
   и цифр
   .
3. Забудьте о менеджерах паролей
   . Подкованный в технологиях человек за несколько минут выудит нужные файлы из вашего компьютера или телефона.
4. Пользуйтесь
   только проверенными
   и популярными сервисами
   для покупки, обмена и хранения криптовалют.
5. Не хвастайтесь
   сбережениями
   в криптовалюте. Социальная инженерия используется в 4 из 5 случаев взлома кошельков.

Правила анонимной работы с кошельками

1. Заведите отдельный email
   для работы с анонимными кошельками и обменниками.
2. Ваши деньги должны пройти минимум через одного посредника
   , чтобы усложнить идентификацию транзакций.
3. У каждого биткоина есть история, для покупок переводите
   криптовалюту
   в
   обычные деньги
   (фиат).

Выводы

На курсе Биткоина можно хорошо заработать
, но неопределенный правовой статус может привести к проблемам с законом. Чтобы сохранить
деньги
, нужно позаботиться
о
своей анонимности
. Список безопасных обменников можно посмотреть на Bestchange.

• Самый безопасный путь
  анонимного
  пополнения
  : наличными через терминал
  пополнить чистый электронный кошелек без имени, с кошелька купить криптовалюту на бирже и отправить ее на чистый кошелек для хранения.
• Самый безопасный путь неанонимного пополнения:
  выбрать популярный сервис с возможностью покупки и хранения биткоинов, пополнить
  счет с банковской карты
  и купить криптовалюту.
• Как перевести деньги на карту
  : продать
  монеты на бирже
  , вывести
  деньги на кошелек
  или
  банковскую карту
  .
• Анонимный и безопасный вывод биткоинов
  : продать
  монеты через обменник
  , вывести
  деньги на чистый
  электронный
  счет
  , отправить
  деньги через
  обменник
  на карту
  .

На этом на сегодня всё. Оставляйте свои неанонимные комментарии, делитесь мнениями и опытом, распространяйте статью в соцсетях. До новых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter
. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!